這是違法的行為。POS機(jī)套xian實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常資信狀況和信用資金用途。POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
補(bǔ)充：
1、信用套xian行為的出現(xiàn)原因之一在于，目前國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用業(yè)務(wù)，在程序上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制方面不夠重視。申請(qǐng)部分銀行的普卡，僅需提交身份zheng復(fù)印件和一張名片即可。2、其二、信用取現(xiàn)多為信用額度的50%，且要支付0.5%-3%不等的手續(xù)費(fèi)及萬(wàn)分之五的日息。而刷卡套xian有免息期，對(duì)需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來(lái)說(shuō)，這種選擇最劃算。
一、用自己的POS機(jī)刷自己的信用套xian是否違法
用自己的POS機(jī)刷自己的信用套xian是否違法
會(huì)的。不論是否用自己的POS，只要是套xian都是違法的。
詳細(xì)解釋:
1、用自己的POS給自己信用刷卡，是銀行不允許的。
2、但由于監(jiān)管漏洞，假如次數(shù)較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會(huì)追究。此時(shí)套xian同樣是要交手續(xù)費(fèi)的0.5%以上。
套xian:
1、一種直接去銀聯(lián)存取機(jī)提錢(qián)，這種問(wèn)題只能提信用金額的一半，如信任額度是5萬(wàn)，最多只能提2.5萬(wàn)；
2、另一種常見(jiàn)提現(xiàn)的方式，就是POS機(jī)上刷出來(lái)。虛擬消息的方式，商家收少部分的費(fèi)用，直接給現(xiàn)金給你。而銀行不知道你的什么方式出來(lái)的，當(dāng)作是購(gòu)物消費(fèi)的。
注意事項(xiàng)：
1、若持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息。
2、可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會(huì)有問(wèn)題，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。
信用用POS套xian違法嗎
這種行為同樣是違法的，希望信用用戶(hù)要慎重。用戶(hù)不論采取的是什么方式套xian，都屬于一種違法行為。嚴(yán)重的話(huà)，銀行是會(huì)追究法律責(zé)任的。因此，在用卡的過(guò)程中，不要出現(xiàn)類(lèi)似套xian的行為。
套xian是指信用用戶(hù)采用虛假的交易，將信用中的錢(qián)提現(xiàn)出來(lái)。在這個(gè)過(guò)程中，用戶(hù)不需要支付給銀行提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。但是，信用的套xian對(duì)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)造成了極大的挑戰(zhàn)，增加了壞賬產(chǎn)生的概率。因此，這種行為是銀行嚴(yán)令禁止的。
在日常的生活中，假如商戶(hù)使用POS機(jī)通過(guò)虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，幫助信用用戶(hù)套xian的話(huà)，情節(jié)嚴(yán)重，同樣是可能被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪的。在《刑法》上規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)罪擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一、擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
POS機(jī)套xian違法嗎
法律分析：用POS機(jī)套xian屬于違法行為，但是小額套xian的話(huà)，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶(hù)等措施。假如對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，可能涉嫌信用罪，追究刑事責(zé)任。用POS機(jī)套xian屬于違法行為，但是小額套xian的話(huà)，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶(hù)等措施。假如對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，可能涉嫌信用罪，追究刑事責(zé)任。違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方式，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法二百二十五條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一、進(jìn)行信用活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額龐大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別龐大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上或者，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)： （一）使用偽造的信用，或者使用以虛假的身份zheng明騙領(lǐng)的信用的； （二）使用作廢的信用的； （三）冒用他人信用的； （四）惡意透支的。
用POS機(jī)套xian信用犯法嗎
POS機(jī)套xian信用是犯罪，不論是否使用自己的POS機(jī)套xian都是違法的。銀行不允許使用自己的POS機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，假如次數(shù)少于3次，金額少于1萬(wàn)元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、POS機(jī)套xian
POS機(jī)套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用的使用問(wèn)題。POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
二、套xian類(lèi)型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套xian。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶(hù)信用結(jié)算，竊取銀行信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請(qǐng)信用和POS機(jī)后，通過(guò)信用購(gòu)物的方式獲得商戶(hù)POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)的信息，通過(guò)一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶(hù)信息相同。在這種問(wèn)題下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
相信很多POS機(jī)申請(qǐng)客戶(hù)都遇到過(guò)使用拉卡拉POS機(jī)不能掃碼的問(wèn)題，今天小編帶領(lǐng)大家一起來(lái)看看，掃碼過(guò)程中遇到的常見(jiàn)問(wèn)題和處理方式，供大家參閱。 一、微信及支付寶掃碼交易怎么選不了信用支付？ 微信或支付寶的花唄/信用是消費(fèi)者支付寶客戶(hù)端自行選擇的，和我們的產(chǎn)品沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)，建議使用微信零錢(qián)、支付寶余額、綁定借記卡等交易。如消費(fèi)者掃碼一直使用不了信用和花唄交易或額度限制或出現(xiàn)以下提示，應(yīng)該是消費(fèi)者客戶(hù)端限制，可撥打客戶(hù)端官方電話(huà)，微信：95017；支付寶：95188. 1.當(dāng)前交易異常，請(qǐng)降低金額重試。 2.該筆交...
用POS機(jī)刷卡，是否需要插入銀行？ 基于近年來(lái)電子支付的高速發(fā)展，逐漸取代傳統(tǒng)的現(xiàn)金支付方式，許多商家、餐廳等場(chǎng)所已經(jīng)開(kāi)始使用Pos機(jī)進(jìn)行收款。當(dāng)我們使用Pos機(jī)進(jìn)行刷卡支付時(shí)，是否需要插入銀行呢？下面從幾個(gè)方面來(lái)詳細(xì)闡述。 1、功用與原理 Pos機(jī)（Point of Sale Terminal）是指銷(xiāo)售終端，是一種用于信用消費(fèi)的終端設(shè)備。其主要功能是利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行交易、收款等操作。當(dāng)我們進(jìn)行刷卡支付時(shí)，Pos機(jī)會(huì)獲取卡片的信息，將其傳輸?shù)姐y行端進(jìn)行驗(yàn)證，并確認(rèn)申請(qǐng)合法性，最后將資金從申請(qǐng)者賬戶(hù)扣除轉(zhuǎn)移到商家賬戶(hù)，完成交易并...
隨著金融科技的不斷發(fā)展和普及，POS機(jī)行業(yè)也迎來(lái)了新的變革，全國(guó)支付公司作為金融交易的重要一環(huán)，其排名和選擇POS機(jī)品牌成為市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)，本文將從三個(gè)方面對(duì)全國(guó)支付公司排名及目前最好的POS機(jī)品牌進(jìn)行詳細(xì)闡述。 全國(guó)支付公司排名概述 在當(dāng)前的支付市場(chǎng)中，全國(guó)支付公司眾多，其排名和特點(diǎn)各不相同，根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研和用戶(hù)反饋，以下是目前部分具有較高知名度和良好口碑的全國(guó)支付公司排名： 1、排名一：支付寶 支付寶作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付平臺(tái)，擁有龐大的用戶(hù)基礎(chǔ)和完善的支付網(wǎng)絡(luò)，支付寶在支付安全、便捷性、用戶(hù)體驗(yàn)等方...
