POS機(jī)可以借用的嗎
1、您好！安全起見(jiàn)，最好不要外借。不知道樓主用的是那種類型的POS機(jī)，假如是可以刷銀行的你堅(jiān)決不要外借，因?yàn)殂y行給你裝機(jī)的時(shí)候登記的是你的名字，假如除了問(wèn)題，責(zé)任是由你來(lái)負(fù)的，而且本人估計(jì)，能跟銀行扯上問(wèn)題的也都是大問(wèn)題，估計(jì)責(zé)任會(huì)很大。至于普通的收銀機(jī)，建議你也不要外借，因?yàn)镻OS機(jī)里有你自己商店的營(yíng)業(yè)信息，我相信每個(gè)店主都不希望自己的營(yíng)業(yè)信息外泄吧！
2、POS機(jī)可以借給別人營(yíng)業(yè)使用嗎？0
3、不可以。檢察官提醒，廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開(kāi)設(shè)POS機(jī)，以免助長(zhǎng)非法套xian等違法犯罪行為。防范POS機(jī)套xian需要多方形成合力，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)要強(qiáng)化對(duì)銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督，工商行政管理部門要加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)特約商戶的規(guī)范管理。
4、檢察官介紹，利用POS機(jī)非法套xian的案件之所以多發(fā)，與銀行體系內(nèi)部的工作機(jī)制不盡合理，信用監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān)，總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機(jī)提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益，在POS機(jī)管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時(shí)的問(wèn)題。
5、收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的問(wèn)題，更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來(lái)，從而占用結(jié)算沉淀存款，發(fā)現(xiàn)的信用套xian的嫌疑和線索時(shí)往往怠于追究。即使是同一家銀行，發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用中心，而收單職能往往在各地分支行。
6、明知他人以虛構(gòu)交易等方式非法套取現(xiàn)金，仍然提供POS機(jī)供他人非法套xian，獲利100萬(wàn)余元。經(jīng)合肥市廬陽(yáng)區(qū)檢察院提起公訴，被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽(yáng)區(qū)一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處刑罰。
7、2012年2月，夏某以通訊器材經(jīng)營(yíng)部名義向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。2014年8月底，汪某找到夏某，稱自己的朋友(另案處理)想借一臺(tái)POS機(jī)刷卡套xian，并承諾將付給高額手續(xù)費(fèi)，夏某遂同意。8月30日，夏某與汪某一同將POS機(jī)、網(wǎng)銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。
8、2014年8月30日、31日，汪某的朋友伙同他人，在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題下，采取虛構(gòu)交易的方式，分別使用5張信用在夏某的POS機(jī)上連續(xù)刷卡34筆，交易金額高達(dá)496萬(wàn)余元。其中198萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)出，其余部分未來(lái)得及轉(zhuǎn)出即被銀行凍結(jié)。夏某、汪某二人從中獲得“手續(xù)費(fèi)”共計(jì)1089800元。
9、參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-男子成立多家公司申請(qǐng)POS機(jī)借他人非法套xian被公訴
10、參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-出借POS機(jī)供他人非法套xian非法獲利100萬(wàn)余元
是否借用他人POS機(jī)刷信用
1、現(xiàn)在，日益壯大的第三方支付機(jī)構(gòu)逐漸侵入銀行收單市場(chǎng)，有數(shù)據(jù)顯示，銀行占收單市場(chǎng)交易量的70%，第三方支付機(jī)構(gòu)占30%。
2、作為收單市場(chǎng)的新晉力量，第三方支付機(jī)構(gòu)必須抓緊時(shí)機(jī)擴(kuò)大布放規(guī)模。然而，個(gè)別第三方支付在推廣個(gè)人POS機(jī)時(shí)，為信用套xian埋下了隱患。
3、有讀者向北京商報(bào)記者反映，個(gè)人移動(dòng)POS機(jī)，可以用信用刷卡，將資金導(dǎo)入到借記卡中。持卡人只要繳納1%的刷卡手續(xù)費(fèi)，就能將卡內(nèi)資金輕而易舉地“偷”出來(lái)。
4、違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一、擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
5、情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
6、（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
7、（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
8、（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
9、（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
10、根據(jù)《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》：
11、第二條明知是偽造的空白信用而持有、運(yùn)輸十張以上不滿一百?gòu)埖模瑧?yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
12、非法持有他人信用五張以上不滿五十張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
13、有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量龐大”：
14、（一）明知是偽造的信用而持有、運(yùn)輸十張以上的；
15、（二）明知是偽造的空白信用而持有、運(yùn)輸一百?gòu)堃陨系模?/p>
16、（三）非法持有他人信用五十張以上的；
17、（四）使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用十張以上的；
18、（五）出售、申請(qǐng)、為他人提供偽造的信用或者以虛假的身份zheng明騙領(lǐng)的信用十張以上的。
19、違背他人意愿，使用其居民身份zheng、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份zheng明申領(lǐng)信用的。
20、或者使用偽造、變?cè)斓纳矸輟heng明申領(lǐng)信用的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用”。
21、參考資料來(lái)源：百度百科-信用套xian
自己的POS機(jī)刷別人的信用可以嗎
用別人的信用刷可以的，但自己的POS機(jī)不能刷自己的信用，會(huì)被認(rèn)定為套xian交易而封機(jī)封卡，嚴(yán)重的在法律上會(huì)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)、涉及違反刑法；參看健康使用信用主要注意如下事項(xiàng)：
1、持卡人在日常消費(fèi)中可以盡量多用信用支付，尤其是增加大額消費(fèi)的支出（批發(fā)類消費(fèi)除外，頻繁支付批發(fā)類消費(fèi)不但不利于提高信用額度，還可能有非法套xian的嫌疑）。
2、在連續(xù)消費(fèi)幾個(gè)月之后，可以主動(dòng)向銀行提出申請(qǐng)，卡部會(huì)根據(jù)持卡人消費(fèi)記錄決定是否需要提高額度。額度調(diào)高后，使用一段時(shí)間，大約三個(gè)月后，可以再次向銀行提出申請(qǐng)，逐步提高信用額度。
3、提供資產(chǎn)收入證明主動(dòng)向銀行提供資產(chǎn)收入證明，且提供的證明材料越詳細(xì)，收入越高，獲得銀行審批的信用額度可能就會(huì)越高。
4、按時(shí)全額還款每月盡量按時(shí)全額還款。還款問(wèn)題是信用記錄的重要一項(xiàng)，持卡人應(yīng)盡量避免因還款不及時(shí)而超出免息期支付利息，否則不但不利于提升信用額度，還有可能產(chǎn)生信用記錄的污點(diǎn)。
5、臨時(shí)提升額度有大額消費(fèi)的需求，可以臨時(shí)向銀行提出臨時(shí)提升額度。一般期限為一個(gè)月，有的銀行則會(huì)在節(jié)假日主動(dòng)提高信用額度。持卡人提出額度提升要求后，銀行會(huì)通過(guò)審核持卡人的消費(fèi)需求和以往用卡記錄來(lái)決定最終額度提高范圍。
POS機(jī)套xian信用是犯罪，不論是否使用自己的POS機(jī)套xian都是違法的。銀行不允許使用自己的POS機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，假如次數(shù)少于3次，金額少于1萬(wàn)元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
POS機(jī)套xian POS機(jī)套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用的使用問(wèn)題。POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。
這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
假設(shè)第一天使用POS機(jī)刷卡，在一般問(wèn)題下第二個(gè)工作日到賬，假如系統(tǒng)繁忙，一些銀行會(huì)及時(shí)采取第二措施，即是從銀行資金里面墊付，所以資金會(huì)在交易當(dāng)天到賬，但是最遲不會(huì)低于交易當(dāng)天下午3點(diǎn)。 但需要注意的點(diǎn)是，POS商戶聯(lián)最好保存6個(gè)月，并且一定要囑咐讓客戶在交易聯(lián)上親手簽字確認(rèn)，因?yàn)榧偃鐩](méi)有簽字的交易聯(lián)，這筆交易資金可能會(huì)要商戶來(lái)賠償。 二、POS機(jī)刷卡錢什么時(shí)候到賬? POS機(jī)刷卡錢什么時(shí)候到賬？ POS機(jī)刷卡到賬有以下幾種模式： 1.T0即時(shí)到賬：一般是指特定的商戶、要求即時(shí)到賬、銀行通過(guò)審核后，認(rèn)為這樣的商戶符合即...
辦不辦拉卡拉個(gè)人POS機(jī)，主要還是看自己的需求，根據(jù)自己的問(wèn)題選擇。假如就是簡(jiǎn)單倒倒錢，刷刷卡，偶爾用用，那么只需要申請(qǐng)一臺(tái)拉卡拉個(gè)人POS機(jī)就夠用了。一般來(lái)說(shuō)，每位用戶都希望自己的額度越來(lái)越高，這樣方便日后 *** ，而且會(huì)長(zhǎng)期刷卡，因此，從這個(gè)層次來(lái)看，還有很有必要申請(qǐng)一臺(tái)拉卡拉個(gè)人POS機(jī)的； 如你是個(gè)人用戶，刷卡量比較小，但是想提額，那么小編建議也辦一臺(tái)個(gè)人POS機(jī)，假如想提額，月刷筆數(shù)至少15筆以上，甚至更多，也就是小額多筆；這樣筆數(shù)增多了，假如用小機(jī)的話，單筆+3的費(fèi)用不少，有些伙伴可能會(huì)說(shuō)，那保證金...
1、推廣回收舊POS機(jī) 目前，POS機(jī)在商超、餐飲等行業(yè)中廣泛應(yīng)用。然而，由于技術(shù)更新迭代速度快，很多POS機(jī)逐漸被淘汰，成為閑置資產(chǎn)。為了解決這一問(wèn)題，可以推廣回收舊POS機(jī)的活動(dòng)。詳細(xì)措施包括： 首先，擴(kuò)大回收渠道。可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、掃碼等方式，讓更多的人了解到回收舊POS機(jī)的方便快捷。同時(shí)，可以將回收箱放置在商超、餐飲等下業(yè)，方便POS機(jī)的回收。 其次，建立回收機(jī)構(gòu)。政府可以成立專門的機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)回收、檢修和銷售舊POS機(jī)。這樣可以保證POS機(jī)得到及時(shí)、完好的維修和回收，并且其他企業(yè)可以通過(guò)這個(gè)機(jī)構(gòu)獲得可靠的舊設(shè)備。 ...
