POS機商戶防盜刷兼各常見問題

最近市場上的拒付與盜刷活動呈現(xiàn)上升趨勢，而且現(xiàn)在不法分子們詐騙方式的隱蔽性和專業(yè)性越來越強，致使多位代理商及商戶蒙受龐大損失。

第一、團伙作案

現(xiàn)在有一種拒付是團伙式犯罪活動，主要方式是經(jīng)由幾個人以商戶的名義聯(lián)合申請申請POS機，接著便惡意拒付，之后立即尋找其他支付公司的業(yè)務員進行切機，以此方式來性的操作作案。對于這種方式，目前還沒有很好的根除解決方案，只能由代理商通過其他渠道獲得不法分子的身份信息數(shù)據(jù)庫來進行排除，這種數(shù)據(jù)庫支付公司應該都有，可以嘗試向公司申請。

拒付常見原因：

1、未經(jīng)授權的一方使用持卡人信用進行申請；

2、商戶未提供有效交易憑證；；

3、商戶超過規(guī)定期限提供有效憑證；

4、卡人實際消費地與憑證消費所在地不符；

5、同一商戶、同一終端、同一商品進行了多次同卡支付；

調(diào)單過程中出現(xiàn)哪些問題，會被拒付？

6、不能提供有持卡人簽名的簽購單，或是沒有在規(guī)定時間內(nèi)提供交易憑證；

7、商戶名不符，即小票中的商戶名和系統(tǒng)中注冊登記的商戶名不一致；

8、小票保存不善，模糊不清。建議將交易小票保存2年以上以防止調(diào)單，因此商戶朋友們要適當注意保存方式；

9、持卡人偽造簽名或是簽名過于簡單；

10、持卡人簽名擋住了小票上的流水號（參考號后六位）或訂單號。

第二、詐騙，發(fā)起調(diào)單，實行拒付。

在排除了商戶作案之后，還有一種比較常見的是不法分子通過漏洞讓商戶沒有保存簽購單或者在簽購單上的簽名并非持卡人的姓名，然后向銀行發(fā)起調(diào)單，由于商戶不能提供簽購單，銀行方會將款項退還給持卡人。

調(diào)單：持卡人通過向銀行提出申請，要求調(diào)出某時間段的簽購單小票。銀行方會向商戶索取此簽購單，假如沒有或者上面的信息如簽名和持卡人信息有誤或者逾期不處理的，銀行將會立即對此筆款項凍結處理，凍結時間為180天，在此期內(nèi)持卡人假如向銀行提出拒付，銀行就會將這筆款項退還給持卡人。

正規(guī)的POS機公司一般是指具有合法注冊、有良好信譽、提供正規(guī)發(fā)票和售后服務等特點的公司，選擇正規(guī)的POS機公司可以保障用戶的權益，并提供更可靠的產(chǎn)品和服務。 最靠譜的POS機是哪一款 在眾多POS機品牌中，有一些被認為是最靠譜的，根據(jù)市場反饋和用戶口碑，無疑是需要考慮的重要因素，而在選擇最靠譜的POS機時，還需考慮到產(chǎn)品的性能、穩(wěn)定性、價格等多方面因素。 在市場上，有許多知名的正規(guī)POS機公司，它們提供的產(chǎn)品具有良好的品質(zhì)和服務，以下是十大正規(guī)POS機公司的介紹： 1. 富士通（Fujitsu）：富士通是一家全球知名的信息技...

POS機盡量避免踩到這些雷區(qū) 一、無積分商戶雷區(qū) 在POS經(jīng)常在POS機上刷無點商戶，不僅不能得到銀行的積分獎勵，而且可能受到銀行的風險控制。銀行鼓勵刷積分商戶。由于商戶銀行不給積分，這表明商戶銀行不喜歡，經(jīng)常做銀行不喜歡的事情，銀行會提高金額嗎？每個銀行的偏好都不同，但有些是固定的，如批發(fā)商戶、房地產(chǎn)、汽車銷售等。 二、商戶雷區(qū)優(yōu)惠減免 在POS經(jīng)常在POS機上刷優(yōu)惠和免費商家，幾乎沒有積分，這類商家刷卡費用很低，銀行不喜歡，所以這類商家不能刷太多，偶爾刷一兩次，更多會受到風險控制。優(yōu)惠減免商戶包括農(nóng)業(yè)、農(nóng)村...

1、填寫基本信息 在填寫POS機申請表格時首先需要填寫基本信息，包括單位名稱、地址、聯(lián)系電話、負責人、業(yè)務聯(lián)系人等相關信息，這些都是在審核和發(fā)卡過程中必不可少的信息。在這個部分中，需要正確、清晰地填寫相關信息，并且必須保證信息真實可靠。 在填寫單位名稱時，需要注意清晰可見，需要填寫統(tǒng)一社會信用代碼或營業(yè)執(zhí)照號碼。聯(lián)系電話和地址應該填寫正確，以便審核人員與客戶進行及時溝通。 此外，還需要填寫負責人和業(yè)務聯(lián)系人信息，注意填寫信息與單位名稱一致，避免出現(xiàn)錯誤信息導致申請失敗。 2、填寫銀行賬戶信息 在POS機申...